引言
今天早上，国家安全部在官方公众号发布了一篇文章，标题非常直白：《虚拟货币犯罪无法追踪？想多了！》。比较值得一提的是，这篇文章里有一句话很快被各家媒体转载：境外间谍情报机关鼓吹虚拟货币流转“隐蔽”，以此打消被拉拢策反人员的顾虑，并通过虚拟货币输送间谍经费。
熟悉国内对于虚拟货币监管政策的朋友都知道，这几年谈虚拟货币监管的，多是央行、公安、法院和检察院，国安部专门发文点名的并不多见。作为长期办理涉币案件的 Web3 律师，刘律师今天就借这篇文章聊聊：国家安全部的这篇文章到底说了什么，释放了什么信号，币圈的朋友应该关注什么。
一、国安部这篇文章，具体说了什么？
国家安全部的文章总体上并不长，总结起来主要有三点内容：
（一）虚拟货币带来的三类风险
第一，虚拟货币与洗钱犯罪的紧密联系。近些年网络电信诈骗、网络赌博、跨境走私的违法所得借助虚拟货币拆分、转移，完成“洗白”和跨境流动，这样的案例越来越多，不免引起国家部门的关注、研究与防范；
第二，虚拟货币也是很多网络黑客攻击的“资金掩体”，如今黑客发动勒索病毒攻击后，往往只收虚拟货币赎金，之后再通过多层的拆分、混币等方式，最终来变现，并借此隐藏身份。比如在这个行当里，全球赫赫有名的朝鲜拉萨路组织（Lazarus Group）；
第三，虚拟货币如今也成为一些国际间谍窃密的“帮凶”，具体的模式可以参考刘律师引用的文章。
（二）虚拟货币的“匿名交易是假象”
根据国安部的原话，虚拟货币的“匿名属性”从根本上就是伪命题，并从账本、链路、私钥三个角度作了解释。对此，作者还是具有丰富实务经验和实战心得，我也会在本文的第二部分深入展开。
（三）对公众的风险提示
原文章提示社会公众要认清虚拟货币的非法金融属性，文中还援引了今年2月央行等八个部门发布的通知，也就是我们一直说的“42号文”；同时还要警惕高薪兼职陷阱，尤其是要求用虚拟货币结算、到敏感区域拍照、提供内部文件数据的“兼职”等情况。
刘律师关注这篇文章，其中有一个比较创新的点，这篇文章把洗钱、网络攻击和间谍窃密放在一起讲。过去谈虚拟货币的风险，关键词是金融秩序和外汇管理；这一次，国家安全被明确写了进来。当虚拟货币开始被国家安全机关写进文章公开警示社会公众，敏感的你也许就会发现，虚拟货币在执法者眼里的敏感程度，就开始不一样了。
二、虚拟货币的“匿名”，为什么靠不住？
国安部的文章对此主要从两层来拆解，根据作者的实务经验，每一层都比较符合我们在实务中的操作。
第一层是区块链账本。大家知道区块链上，每一笔链上交易都被永久、公开地记录，并且无法被篡改。钱包地址的“匿名”，只是把链上钱包地址和线下真人的真实身份暂时隔开，但并不是真正的隐身。
第二层查链路。虚拟货币的钱包地址虽然是一串乱码，但法币和虚拟货币的兑换要经过交易平台和支付接口，会留下设备编码、网络IP这些痕迹。同时，一旦虚拟货币变成人民币，或人民币变成虚拟货币，人民币的流向以及资金特征是非常容易查明的，再配合链上分析和大数据比对，还原资金流向，并找到钱包地址背后的人并没有一些人想象中的那么困难。
从办案实务看，涉币刑事案件里最常见的定案证据，恰恰是链上转账记录，加上从交易所调回来的KYC信息。所谓“链上无痕”，其实并没有那么靠谱。
三、哪些人需要特别注意？
在这篇文章中，我主要提醒三类人群一定要注意好相应的法律风险：
（一）普通币圈玩家
虽然说在我国持有虚拟货币本身不违法，但作者不建议各位在网上接“用U结算”的高薪兼职，尤其是不要帮陌生人收U、转U。在出入金时收到来路不明的U或人民币，轻则冻卡，重则可能涉嫌帮信罪、掩隐罪。
（二）项目方和平台
2026 年的“42号文”已经明确规定，虚拟货币相关业务活动在国内属于非法金融活动。其实自 2017 年“9.4公告”以来，在内地发币融资、拉人头推广、提供兑换服务，本来就已经踩在法律红线上；到今天如果平台还被司法机关或者相应的监管部门发现为境外敏感资金提供了出入境的通道，那法律性质就完全不同了。
（三）黑灰产团队
根据作者之前的实务经验来说，用虚拟货币给诈骗、赌博资金“洗白”的团队，要面对可能还只是司法口，比如说公安、检察院、法院。但是今天看来，使用虚拟货币洗钱等违法犯罪过程中，一旦被认定明知是为境外机构、组织输送资金而提供帮助，就可能触及危害国家安全类犯罪，这在中国来说，刑事裁判中的量刑和普通经济犯罪不可同日而语。
四、为什么说跨境资金流转会成为打击重点？
这一次国安部点出的三类资金跨境的犯罪行为，洗钱要跨境，勒索赎金要跨境，间谍经费更要跨境。结合近两年的司法实践，刘律师的判断是：借助虚拟货币实现资金跨境流转的业务，未来大概率会被重点关注。
一是，这类业务本来就是非法经营罪的高发地带。境内收人民币、境外付外币的“对敲”，按照2019年“两高”关于非法支付结算和非法买卖外汇的司法解释，属于变相买卖外汇。刘律师之前写过的上海静安2亿元案、浦东65亿元案，都是用USDT做中介（详见《用虚拟货币“换汇”，就能瞒天过海吗？》《以稳定币为媒介换汇，为何构成非法经营罪？》）。
二是，如今执法和司法机关看这类跨境虚拟货币资金通道的角度变了。过去主要看有没有扰乱外汇秩序；现在还要看：这笔钱是谁的，打给了谁，换回了什么甚至是有没有危害国家安全。
所以，帮人代收代付U、帮外贸客户用 U 结算、做跨境 OTC、帮人换汇“出海”的朋友，真的要认真审视一下自己的业务。
写在最后
国安部这篇文章，我们深入思考就会发现，它表面上是在科普“匿名是伪命题”，实际上是在告诉所有人：虚拟货币在中国的监管坐标，又往上挪了一格。
持币无罪，但要看钱从哪来、到哪去。如果你的业务里有说不清来源的跨境资金，最好先停一停，找懂刑事的Web3律师做一次风险判断。